O planejamento financeiro nada mais é que uma tomada de decisão antecipada, recomendada para empresas que não sabem com precisão dizer como ganhou e gastou seu dinheiro, bem como as que pretendem melhorar seu sistema de controle financeiro.

Consiste basicamente em:

• >> PLANEJAMENTO;

• >> ANÁLISE DOS AMBIENTES INTERNO E EXTERNO;

• >> ESPECIFICAÇÃO DE OBJETIVOS;

• >> ALOCAÇÃO DE RECURSOS;

• >> DEFINIÇÃO DE AÇÕES PARA ATINGIR OS OBJETIVOS PRETENDIDOS.

Muitos empreendedores enfrentam problemas em suas empresas por terem dificuldade ou simplesmente por não controlar as ações planejadas. Desse modo, não há como seguir o andamento da empresa e ver por quais caminhos está seguindo.

A habilidade de controlar ou monitorar, é de suma importância para a sustentabilidade do negócio, pois, sem o mesmo não podemos verificar se aquilo que foi planejado está efetivamente sendo alcançado.

O planejamento financeiro é desenvolvido em planilhas eletrônicas de fácil uso, que possui como características:

• >> RAPIDAMENTE ADAPTÁVEL AO SEU EMPREENDIMENTO;

• >> COMPREENSÃO DE COMO SE DARÁ A CONSULTORIA, BEM COMO APRESENTAR O QUE É E PARA QUE SERVE O PLANEJAMENTO FINANCEIRO DA EMPRESA E OS BENEFÍCIOS DE SUA APLICAÇÃO;

• >> LEVANTAMENTO DOS DADOS OPERACIONAIS;

• >> IDENTIFICAÇÃO DOS CLIENTES, PRODUTOS E SERVIÇOS DISPONIBILIZADOS;

• >> IDENTIFICAÇÃO DOS PONTOS FORTES E FRACOS DO NEGÓCIO;

• >> SAZONALIDADE;

• >> APURAÇÃO DOS RESULTADOS RETROSPECTIVOS MENSAIS DA EMPRESA E LEVANTAR O ENDIVIDAMENTO, O IMPACTO DE CADA GASTO SOBRE A RECEITA;

• >> CONSTRUIR COM O CLIENTE UM CENÁRIO PROSPECTIVO;

• >> APRESENTAR E INTERPRETAR OS INDICADORES DE RESULTADO PROJETADOS;

• >> PROMOVER EM CONJUNTO COM O CLIENTE AÇÕES DE MELHORIAS POSSÍVEIS DE SEREM IMPLANTADAS EM CURTO E MÉDIO PRAZO;

• >> PROMOVER EM CONJUNTO COM O CLIENTE AÇÕES DE MELHORIAS POSSÍVEIS DE SEREM IMPLANTAS EM CURTO E MÉDIO PRAZO;

• >> NÃO REQUER CUSTOS MENSAIS E DE MANUTENÇÕES;

Salvo pequenas variações em função de especificidades de cada cliente, as etapas constantes no processo são as seguintes:

• >> ENTREVISTA COM O RESPONSÁVEL PELO SETOR ADMINISTRATIVO/ FINANCEIRO DA EMPRESA E COM O CONTADOR, SE NECESSÁRIO;

• >> SOLICITAÇÃO DE DADOS, INFORMAÇÕES E PLANILHAS FINANCEIRAS NECESSÁRIAS À ELABORAÇÃO DO SISTEMA OPERACIONAL;

• >> PROCESSAMENTO DE TODO O MATERIAL LEVANTADO NAS ENTREVISTAS E COLETADO COM O CLIENTE;

• >> ELABORAÇÃO DAS PLANILHAS DE CÁLCULO E ANÁLISE POR UM CONSULTOR DE GESTÃO DA DUPLO FOCO;

• >> TREINAMENTO DO RESPONSÁVEL PELA OPERAÇÃO DO SISTEMA (PLANILHAS EXCEL);

• >> TREINAMENTO COM OS PROPRIETÁRIOS PARA ANÁLISE DOS INDICADORES E TOMADA DE DECISÕES FINANCEIRAS;

• >> REUNIÃO FINAL DE ENTREGA COM OS PROPRIETÁRIOS.

O prazo médio de execução é de 45 dias, podendo variar assim como o investimento conforme o porte, características e localização da empresa.